Wealth management (manajemen kekayaan) merupakan sebuah layanan profesional yang merupakan kombinasi dari nasihat keuangan/investasi, jasa akuntansi/pajak, dan konsultasi pewarisan.
Secara umum, wealth management mencakup lebih dari sekedar nasihat investasi, karena juga meliputi semua bagian dari kehidupan keuangan seseorang.
Klien akan bekerja dengan seorang manajer kekayaan (wealth manager) yang mengkoordinasikan masukan dari pakar keuangan dan dapat menyertakan saran dari pengacara, akuntan, dan agen asuransi klien.
Beberapa manajer kekayaan juga menyediakan layanan perbankan atau saran untuk kegiatan filantropi.
Tujuan dasarnya adalah alih-alih mencoba menyatukan berbagai saran dan pilihan produk dari beberapa profesional, individu dengan kekayaan bersih tinggi (high net worth individuals) mendapatkan keuntungan dari pendekatan holistik.
Seorang manajer akan mengkoordinasikan semua layanan yang dibutuhkan untuk mengelola uang klien dan merencanakan kebutuhan keluarga klien saat ini maupun masa depan.
Sementara seorang wealth manager secara teori dapat memberikan layanan dalam aspek keuangan apapun, beberapa memilih untuk mengambil spesialisasi di bidang tertentu.
Cara Kerja Wealth Manager
Wealth manager biasanya memulai dengan menyusun rencana untuk mempertahankan dan meningkatkan kekayaan klien berdasarkan situasi keuangan individu, tujuan dan tingkat kenyamanannya dengan risiko.
Setelah rencana awal tersusun, manajer bertemu secara teratur dengan klien untuk memperbarui tujuan, meninjau dan menyeimbangkan portofolio keuangan, serta menilai apakah dibutuhkan layanan tambahan.
Struktur Bisnis Wealth Management
Wealth manager dapat bekerja sebagai bagian dari bisnis skala kecil atau sebagai bagian dari perusahaan yang lebih besar, yang umumnya terkait dengan industri keuangan.
Bergantung pada bisnisnya, manajer kekayaan mungkin dipanggil dengan sebutan berbeda, termasuk konsultan keuangan (financial consultant) atau penasihat keuangan (financial adviser).
Klien dapat menerima layanan dari manajer kekayaan tunggal atau mungkin memiliki akses ke anggota sebuah tim manajemen kekayaan.
Kesimpulan
- Wealth management adalah layanan penasihat investasi yang menggabungkan layanan keuangan lainnya untuk memenuhi kebutuhan klien berpenghasilan tinggi.
- Penasihat wealth management adalah profesional yang mengelola kekayaan klien kaya untuk satu paket biaya.
- Klien kaya mendapat manfaat dari pendekatan holistik di mana seorang manajer tunggal mengoordinasikan semua layanan yang diperlukan untuk mengelola uang mereka dan merencanakan kebutuhan saat ini dan di masa depan.
- Layanan ini biasanya cocok untuk individu kaya dengan beragam kebutuhan.